反保險欺詐
欺詐風險頻發，這些套路要警惕
中國信保客戶在交易過程中，應始終保持警惕，認真核實交易對手身份、企業背景和交易細節，降低欺詐風險。以下是欺詐案件中典型的風險特征表現，一旦遇到應加強調查，審慎判斷：
·買方宣稱自己公司為中國信保的高級會員（VIP合作方），向被保險人主動提供在中國信保內部的買方代碼、資信報告等信息證明自身資質。
·買方主動向被保險人推薦中國信保，特別關注被保險人能否使用信用保險項下賒賬交易方式。
·第三方人員或機構自稱是中國信保的高級會員（VIP合作方）或中介代理機構，主動向被保險人推薦買方并聲稱可幫助買方在中國信保獲取信用限額或提高信用限額。
·買方“主動示好”，聲稱有特殊資質或背景，異常熱情。
·買方聯系方式異常，郵箱地址與買方注冊地不一致，買方官網界面簡陋。
·買方經營范圍存疑，與貿易商品明顯不匹配。
·買方真實性存疑，買方印章樣式簡單，簽字人姓名與資信報告的高管人員不一致。
·買方地域風險較高，位于法治水平不健全的國家/地區，買方管理人員來自欺詐高發國家。
·買方經營狀況存疑，注冊地在避稅性離岸中心，頻繁更換公司抬頭或貿易主體，警惕風險。
·貨物運輸異常，貨物發往第三國或運抵欺詐高發地區，貨物運輸途中修改提貨人。
·交易條件異常，定價異常虛高，要求全額賒銷或僅支持小額預付款。
·買方偽造單證，“以假亂真”，不法分子可能偽造買方公司的印章、買方代表簽名、提供虛假的代收行信息，注意甄別。
