《中國保險報》 廣東：信用險力挺外貿(mào)出口
發(fā)布時間：2011年12月02日 12:45
2011-11-3
本報記者 康民
“沒想到，這場金融海嘯勢頭竟然這么猛，我們一直感覺安全邊際很高的信用證業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)眼間變得非常脆弱！”回想起近兩年來經(jīng)歷的全球市場上的種種波譎云詭，陳泳欣依然顯得心有余悸。
陳泳欣是廣東美的日用家電集團國際營銷事業(yè)部的信用管理經(jīng)理，看起來歲數(shù)不大，卻已是國際信用市場上的行家里手。
陳泳欣的上司、美的日用家電集團國際營銷事業(yè)部主任覃克城告訴記者，作為美的風險管理顧問和戰(zhàn)略合作伙伴，中國出口信用保險公司(以下簡稱“中國信保”)專門針對美的集團信用證業(yè)務(wù)構(gòu)建了一整套嚴格的信用管理體系，系統(tǒng)性地解決內(nèi)部信用管理和外部信用控制問題，幫助美的集團逐步建立起世界級企業(yè)所應(yīng)有的信用風險管理架構(gòu)，從而有效地規(guī)避和減少了金融海嘯中的種種風險。
好馬配好鞍
陳泳欣介紹說，2008年，美國次貸危機引發(fā)全球金融市場劇烈震蕩，“我們美的國際業(yè)務(wù)量非常大，但美國的銀行重組，歐洲的銀行延期付款，直接導致我們在出口上遭遇前所未有的風險敞口。”
陳泳欣并沒有夸大其辭。記者在位于廣東順德的美的集團了解到，創(chuàng)業(yè)于1968年的美的，是以家電業(yè)為主，涉足房產(chǎn)、物流等領(lǐng)域的大型綜合性現(xiàn)代化企業(yè)集團，目前已成長為中國最具規(guī)模的白色家電生產(chǎn)基地和出口基地，2010年其銷售收入已突破1000億元。現(xiàn)在美的集團的出口業(yè)務(wù)已遍及全球，并于海外設(shè)立了13個分支機構(gòu)，而且還在東盟、東歐、埃及等區(qū)域建立起了自己的生產(chǎn)基地。
據(jù)介紹，美的集團的出口貿(mào)易和投資，很多都是通過歐美的銀行進行融資和信用證交易。但金融海嘯來臨，這些金融巨頭都遭受了重創(chuàng)。
中國信保廣東分公司關(guān)鍵客戶處處長助理陳凡告訴記者，隨著企業(yè)國際化步伐的加快，中國信保根據(jù)投資所在國的情況和美的集團的實際投資情況，為美的集團提供了投資風險的個性化保障措施，并配合爭取相關(guān)的融資支持，以此協(xié)助美的有效防范政治風險和商業(yè)風險。
“好馬就要配好鞍，對于美的這樣資產(chǎn)優(yōu)質(zhì)、運營良好的大型出口企業(yè)，我們專門為其量身定制了保險保障方案。”陳凡向記者介紹道。
在金融海嘯爆發(fā)后的頭半年，中國信保與美的集團建立了定期溝通機制，幾乎每周都向企業(yè)通報最新的銀行經(jīng)營信息，通過中國信保的第三方專業(yè)信用評估，美的集團能夠及時根據(jù)全球銀行風險情況，進行有效的信用資源配置，把握市場機會，支持核心買家，在大力拓展海外業(yè)務(wù)的同時，也降低了自身的國際業(yè)務(wù)風險度。
據(jù)介紹，在傳統(tǒng)的信用證產(chǎn)品下，面對操作實務(wù)過程中凸顯的各類風險，中國信保貼近市場，陸續(xù)開發(fā)了信用證加保買方風險、信用證不符點保單程運費、轉(zhuǎn)讓信用證承保方案、備用信用證承保方案等各類產(chǎn)品創(chuàng)新，建立了中國信保與美的集團深層次的戰(zhàn)略合作，并且最終簽下了廣東第一張“集團全球統(tǒng)保保單”，實現(xiàn)了包含賒銷、信用證全部交易風險的轉(zhuǎn)移。
信用險參與社會管理創(chuàng)新
在中國，信用保險這樣的險種能否在參與社會管理創(chuàng)新中發(fā)揮自身的作用，在實際操作中，又應(yīng)該如何具體施行？
廣東保監(jiān)局局長黃洪向記者表示，信用保險應(yīng)該選準自己的切入點，在參與社會管理中不斷完善出口信用險的政策功能體系。要進一步發(fā)揮出口信用保險在社會管理創(chuàng)新中的積極作用，在很大程度上取決于這一險種的政策功能體系的完善。因此，近幾年來，各級出口信用保險機構(gòu)緊緊圍繞社會管理這個大局，進一步強化出口信用險發(fā)展與參與社會管理各項任務(wù)的結(jié)合，選準切入點，加大創(chuàng)新力度，通過深入和廣泛挖掘市場和企業(yè)需求，對現(xiàn)有產(chǎn)品進行深度開發(fā)和完善，不斷創(chuàng)新參與社會管理的手段和途徑，強化金融政策功能體系，積極主動地服從和服務(wù)于社會建設(shè)。
中國信保總經(jīng)理助理謝志斌對記者說，當前，工作的切入點應(yīng)該是抓住自身業(yè)務(wù)特點，在支持外貿(mào)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進區(qū)域、城鄉(xiāng)發(fā)展，提高農(nóng)民收入水平，增加就業(yè)等方面發(fā)揮積極作用。深入研究出口信用保險發(fā)展規(guī)律，全方位、多角度、多層次地挖掘政策功能潛力，積極拓展發(fā)展空間，使出口信用保險的外延、內(nèi)涵不斷得到擴大和深化，加強出口信用保險在參與社會管理創(chuàng)新中的作用。
黃洪強調(diào)，要更好地發(fā)揮出口信用保險在參與社會管理創(chuàng)新中的作用，就必須著眼于社會全局，自覺把出口信用保險各項業(yè)務(wù)的發(fā)展同社會管理有機結(jié)合起來，不斷創(chuàng)新工作思路，探索服務(wù)和諧社會的有效方式，在加快自身業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，努力為創(chuàng)建和諧社會作出自身獨有的貢獻。
為企業(yè)轉(zhuǎn)型提供新思路
事實上，切身體會到出口信用保險好處的遠不止美的集團一家。在廣東的采訪中，記者了解到，中國信保對廣東省機械進出口股份有限公司(以下簡稱“廣機股份”)的創(chuàng)新型支持也是一個可圈可點的案例。
廣機股份企業(yè)管理部副部長李可秀向記者介紹，該公司是廣東省最大的外貿(mào)集團企業(yè)廣東省廣新外貿(mào)集團的下屬企業(yè)，也是中國信保的核心客戶。2009年廣機股份參加“中國(廣東)-泰國經(jīng)貿(mào)合作洽談會”，與泰國客戶PJT和馬來西亞投資方IRIS就泰國布吉島日處理600噸城市垃圾焚燒發(fā)電項目達成了初步合作意向，合同金額達4000多萬美元。
“但是，由于前期電站項目需要投入的資金量大、回籠周期長，不僅在備貨期對廣機股份造成資金壓力，還在項目完工后形成一筆期限較長的應(yīng)收賬款。”李可秀告訴記者。正是由于這個原因，廣機股份向中國信保廣東分公司尋求項目一攬子的融資風險解決方案。
中國信保廣東分公司積極與廣機股份和海外業(yè)主一起對該項目進行融資結(jié)構(gòu)設(shè)計。這個項目的具體負責人、中國信保廣東分公司廣州業(yè)務(wù)處區(qū)域經(jīng)理洪力向記者詳細描述了項目細節(jié)：“一方面，我們通過提供中長期出口賣方信貸保險，解決廣機股份面臨的收匯風險；另一方面，中國信保通過與海外業(yè)主溝通，將根據(jù)工程進度確認債權(quán)的傳統(tǒng)模式，改變?yōu)樘崆爸脸鲞\貨物就確認債權(quán)的創(chuàng)新模式，不僅使廣機股份在備貨期能獲得銀行的資金支持，還能在貨物出運后憑借中國信保保單即刻將應(yīng)收賬款賣斷給融資銀行。應(yīng)收賬款保理的運用，為廣機股份融通資金、加速資金周轉(zhuǎn)、改善財務(wù)報表、規(guī)避海外收匯風險和提高企業(yè)的競爭力提供了新思路。”
出口信用保險對廣東省紡織品進出口股份有限公司(以下簡稱“省紡”)的創(chuàng)新型服務(wù)同樣值得稱道。省紡董事長凌方才向記者介紹，多年以來，省紡僅僅為上游工廠提供簡單的報關(guān)、核銷、退稅服務(wù)，通常是收到國外買家的貨款以后，再支付給國內(nèi)工廠。2010年，中國信保支持省紡向上游眾多工廠提供風險管理及“墊資”服務(wù)，緩解工廠的資金壓力。不僅如此，中國信保還支持省紡向銀行進行再次融資，緩解資金壓力，規(guī)避匯率風險。
凌方才頗有感觸地說：“通過和中國信保合作，省紡向上游眾多工廠提供更多增值服務(wù)，收益相應(yīng)增加，并提升供應(yīng)鏈管理服務(wù)水平，為我們的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型提供了新思路。”
