《金融時報》：出口信用保險助推外貿保穩(wěn)提質
發(fā)布時間：2023年03月29日 10:00 來源：《金融時報》2023年3月28日05版
海關總署發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，今年前兩個月，我國進出口總值6.18萬億元，同比微降0.8%。其中，出口3.5萬億元，增長0.9%；進口2.68萬億元，下降2.9%；貿易順差8103.2億元，擴大16.2%。今年前兩個月我國外貿開局平穩(wěn)。
外貿開局平穩(wěn)，離不開金融業(yè)的支持。作為世界貿易組織規(guī)則允許的貿易和投資促進手段，出口信用保險是各國外貿穩(wěn)增長、防風險，保產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈安全穩(wěn)定的重要政策性工具。如何通過強化出口信用保險風險保障作用，運用多種政策性保險產(chǎn)品助力企業(yè)“走出去”，持續(xù)擴大產(chǎn)品覆蓋面，將更多企業(yè)納入服務支持體系中，成為開展出口信用保險工作的重要著力點。
黨的二十大報告提出，堅持高水平對外開放，加快構建以國內大循環(huán)為主體、國內國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局。中國出口信用保險公司黨委書記、董事長宋曙光表示，作為政策性保險公司，中國信保始終把“履行政策性職能，服務高水平開放”作為職責使命，積極支持我國對外經(jīng)濟貿易發(fā)展與合作，助力外貿高質量發(fā)展。
“將全面貫徹落實黨的二十大精神，堅持服務國家戰(zhàn)略導向，聚焦主責、堅守主業(yè)，擴大出口信用保險覆蓋面，強化風險保障和融資增信支持，加大普惠金融支持力度，充分發(fā)揮跨周期和逆周期調節(jié)作用，堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，為建設更高水平開放型經(jīng)濟新體制作出貢獻?！彼问锕庹f。
緩解中小微外貿企業(yè)融資難題
3月1日，國家外匯管理局啟動跨境金融服務平臺“出口信用保險保單融資”應用場景（以下簡稱“保單融資場景”）在全國范圍試點工作，并新增推出中小企業(yè)險保單融資功能。上線首日，中國出口信用保險公司（以下簡稱“中國信保”）江蘇分公司、浙江分公司、寧波分公司、安徽分公司、福建分公司、廈門分公司、山東分公司、廣東分公司等多家營業(yè)機構推動相關業(yè)務成功落地。
所謂保單融資場景，是指銀行對已向中國信保投保出口信用保險的出口貿易，憑出口商提供單據(jù)、投保出口信用保險有關憑證、賠款轉讓協(xié)議等，向出口商提供的資金融通業(yè)務。2020年8月，在國家外匯管理局的指導下，中國信保開始參與跨境金融服務平臺建設，于2021年5月17日成功上線，支持綜合險保單融資業(yè)務辦理，2023年3月1日，擴展支持中小企業(yè)保單融資業(yè)務辦理。
《金融時報》記者了解到，保單融資場景是對傳統(tǒng)信保保單融資業(yè)務“上鏈”升級：運用區(qū)塊鏈技術幫助290余家法人銀行與中國信保建立數(shù)據(jù)互聯(lián)和業(yè)務對接，支持銀行線上發(fā)起綜合險保單融資業(yè)務，查詢相關保單、協(xié)議、限額理賠等信息，同時，銀行可通過企業(yè)定向獲取“保額規(guī)模”“國別分布”“買方分布”三類信保獨有數(shù)據(jù)指標，供授信環(huán)節(jié)參考使用。據(jù)統(tǒng)計，目前全國范圍內通過保單融資場景融資放款超900萬美元，完成融資業(yè)務57筆，其中，綜合險保單融資業(yè)務15筆，中小企業(yè)險保單融資業(yè)務42筆。
業(yè)內專家對《金融時報》記者表示，保單融資場景的成功落地，標志著信保保單融資加速進入“鏈時代”，同時也標志著中小微外貿企業(yè)的融資效率和獲得感將不斷得到提升。相關功能將有力解決長期困擾保單融資業(yè)務的操作成本高、數(shù)字化水平低、數(shù)據(jù)壁壘明顯等問題，為進一步擴大并提升綜合金融服務能力奠定基礎。
除保單融資場景落地外，今年以來，不少地方商務部門還利用出口信用保險這一工具，搭建起中小微外貿企業(yè)政府統(tǒng)保平臺，護航企業(yè)“出海”搶訂單，保障企業(yè)收匯安全。例如，在浙江，今年以來，中國信保浙江分公司業(yè)務處已服務小微企業(yè)超2000家，同比增長七成以上。
全聯(lián)并購公會信用管理委員會專家安光勇認為，完善出口信用保險的產(chǎn)品體系，根據(jù)不同企業(yè)的需求和特點，為企業(yè)提供多樣化的出口信用保險產(chǎn)品，以滿足企業(yè)多元化的風險管理需求是出口信用保險發(fā)揮起功能作用的具體體現(xiàn)。特別是對于中小微外貿企業(yè)，出口信用保險是重要的結構性融資工具，能夠降低融資成本，提升融資效率。
助力“一帶一路”建設走深走實
2月4日，中國信保正式承保大洋世家（浙江）股份公司投資基里巴斯遠洋漁業(yè)捕撈項目引起業(yè)內關注。據(jù)悉，該項目由中國進出口銀行提供融資，中國信保提供海外投資（債權）保險，最高保險金額超過1億美元，是我國企業(yè)迄今在基里巴斯的最大金額投資項目，也是中國信保系統(tǒng)內首個承保的基里巴斯國別項目，是政策性出口信用保險支持我國遠洋捕撈企業(yè)高質量參與“海上絲綢之路”建設的創(chuàng)新和實踐。
“面對當前嚴峻復雜的國際經(jīng)貿形勢，亟待構建起專業(yè)、全流程、境內外貫通的投資服務體系和政府政策指引，實現(xiàn)高水平‘走出去’和高質量‘引進來’有機融合。以企業(yè)需求為導向，積極推動我國企業(yè)參與‘一帶一路’建設高質量發(fā)展?！睂＜覍Α督鹑跁r報》記者表示，這正需要出口信用保險的支持。
作為我國唯一承辦出口信用保險業(yè)務的政策性保險公司，多年來，中國信保深耕市場，積極參與“一帶一路”建設走深走實，不斷夯實和提升對“一帶一路”沿線國家和地區(qū)重點項目的支持保障力度。據(jù)統(tǒng)計，“一帶一路”倡議提出以來，中國信保持續(xù)推進企業(yè)與“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的交流與合作，促進我國與“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的設施聯(lián)通、貿易暢通與資金融通，對沿線國家的承保金額整體呈現(xiàn)上升趨勢。2013年至2022年底，累計支持對“一帶一路”沿線國家的出口和投資約1.3萬億美元，支付賠款42.6億美元。
今年，在服務構建新發(fā)展格局、助力實現(xiàn)中國式現(xiàn)代化的背景下，“一帶一路”建設同樣面臨全新的發(fā)展局面。
對于中國信保將出臺哪些舉措支持“一帶一路”建設，全國兩會期間，宋曙光接受記者采訪時表示，將繼續(xù)加大對共建“一帶一路”國家出口和投資支持力度，統(tǒng)籌重大戰(zhàn)略項目和“小而美”項目，更好發(fā)揮核心政策性業(yè)務在服務高質量共建“一帶一路”中的作用。在加強風險防范維護海外利益方面，充分發(fā)揮國別風險管理專業(yè)優(yōu)勢，配合做好相關課題研究和平臺建設，更好維護國家金融安全；及時發(fā)布國別風險研究成果和風險預警信息，為企業(yè)“走出去”提供更多有益參考。
多項利好政策支持出口信用保險穩(wěn)外貿
今年《政府工作報告》提到，五年來，在推動進出口穩(wěn)中提質方面，加大出口退稅、信保、信貸等政策支持力度，企業(yè)出口退稅辦理時間壓縮至6個工作日以內。這已是出口信用保險連續(xù)9年在《政府工作報告》中被提及。
業(yè)內專家表示，從最初的擴大出口信用保險規(guī)模，到優(yōu)化承保和理賠條件、加強對中小微外貿企業(yè)的支持，出口信用保險的功能作用不斷得到強化。
“出口信用保險在風險管理、增強信用等級、降低融資成本以及促進貿易投資等方面具有突出作用?！卑补庥卤硎?，這讓出口信用保險既可以幫助企業(yè)降低包括貨款違約、海外政治風險、經(jīng)濟風險等在內的交易風險，有效地避免貿易虧損，維護企業(yè)的經(jīng)濟利益。還可以幫助企業(yè)提高信用等級，降低企業(yè)的融資成本。除此之外，更增強了海外買家的信任感，從而促進貿易投資，為企業(yè)的進一步發(fā)展提供更多機會。
湖南省政府辦公廳日前發(fā)布《關于促進跨境電商高質量發(fā)展的若干措施》提出，加大跨境電商金融支持，按照湖南現(xiàn)行出口信用保險支持政策，對開展跨境電商業(yè)務的小微企業(yè)通過“中國國際貿易單一窗口”投保的出口信用保險保費，省級財政予以全額支持，對一般企業(yè)保費和出口信用保險項下融資貼息給予相關支持。
對于如何在未來一年發(fā)揮出口信用保險的作用，安光勇認為，一是加強出口信用保險的宣傳力度，提高企業(yè)的知曉率和參與度，讓更多企業(yè)知道出口信用保險的好處和作用；二是提高出口信用保險的服務質量，為企業(yè)提供優(yōu)質、高效的服務，從而提高企業(yè)的信任感和忠誠度；三是加強出口信用保險的監(jiān)管和管理，提高出口信用保險市場的透明度和規(guī)范化水平，為企業(yè)提供更加安全和可靠的服務。
