國(guó)際貿(mào)易詐騙騙術(shù)不斷升級(jí) 出口企業(yè)如何練就火眼金睛
2018年，全球貿(mào)易形勢(shì)日趨復(fù)雜，各種國(guó)際貿(mào)易的詐騙案件也越來(lái)越多，騙術(shù)不斷升級(jí)，讓企業(yè)防不勝防。如下是2018年幾種典型的國(guó)際貿(mào)易詐騙案例，希望能夠給各位出口企業(yè)警示和提醒。
案例一：假郵箱詐騙
廣東省中山市的A企業(yè)主要從事淋浴產(chǎn)品出口，今年6月欲就B買(mǎi)方向中國(guó)信保投保。經(jīng)中國(guó)信保調(diào)查，B企業(yè)為日本一家成立超過(guò)70年，擁有過(guò)萬(wàn)員工、已在東京交易所上市的電力公司，主要提供電能。看著資信報(bào)告中B企業(yè)所處行業(yè)和雙方風(fēng)馬牛不相及的產(chǎn)品，中國(guó)信保客戶經(jīng)理立即警覺(jué)起來(lái)，第一時(shí)間與出口企業(yè)A聯(lián)系，詳細(xì)了解細(xì)節(jié)。經(jīng)過(guò)幫忙核查買(mǎi)家郵箱，發(fā)現(xiàn)所謂的“B買(mǎi)方”通過(guò)仿造與真實(shí)B企業(yè)相似的郵箱后綴（中國(guó)信保資信報(bào)告B買(mǎi)方郵箱后綴為@abcd.co.jp，本案假買(mǎi)方郵箱為@acbd.co.jp），企圖顛倒郵箱后綴順序以假亂真，騙取出口企業(yè)的貨物。至此，真相浮出水面，通過(guò)中國(guó)信保的經(jīng)驗(yàn)，A企業(yè)避免了數(shù)十萬(wàn)美元的損失。
案例二：假代理詐騙
廣東省中山市某出口企業(yè)C，今年初通過(guò)中間人認(rèn)識(shí)了某華人E，E自稱為巴西大買(mǎi)家D的代理商。雙方通過(guò)全預(yù)付款的方式合作了兩單生意后，E開(kāi)始提出賒銷(xiāo)的要求。因前兩單合作已成功收款，企業(yè)C同意買(mǎi)方采用賒銷(xiāo)的付款方式，但自始至終合同買(mǎi)方均是以D的名義簽署。怎料，在貨物到期、E聯(lián)系不上后，C企業(yè)想辦法聯(lián)系到D買(mǎi)方，卻被告知華人E根本不是其代理，相關(guān)的代理協(xié)議、簽章都是偽造，C企業(yè)損失慘重。
案例三：假地址詐騙
廣東某電水壺出口企業(yè)F，通過(guò)展會(huì)認(rèn)識(shí)買(mǎi)方G，買(mǎi)家G自稱系羅馬尼亞一家財(cái)力雄厚的大公司。雙方經(jīng)歷了數(shù)月的溝通詢價(jià)后，決定開(kāi)展首單合作，采用OA60天的支付方式，但到貨約定為買(mǎi)家指定的希臘某港口。貨物今年2月份出口，到了約定付款期，買(mǎi)方竟然消失了。后經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)系騙子仿冒G的名義與F簽署合同，并通過(guò)偽造提貨文件，從船公司手中取走了貨物。
國(guó)際貿(mào)易詐騙案例中，所謂的“合同買(mǎi)方”看似真真假假、雌雄難辨，其實(shí)并非毫無(wú)破綻，中國(guó)信保現(xiàn)從以下幾個(gè)方面淺析國(guó)際貿(mào)易詐騙案件的共通性。
第一點(diǎn)，貿(mào)易背景反常。
一般來(lái)說(shuō)，騙子買(mǎi)方利用中國(guó)各類(lèi)展會(huì)、阿里巴巴或中國(guó)制造網(wǎng)等貿(mào)易平臺(tái)來(lái)接洽出口企業(yè)，并選擇本國(guó)或鄰國(guó)實(shí)力雄厚的知名買(mǎi)方作為其冒用的對(duì)象。且對(duì)于產(chǎn)品價(jià)格不太敏感，對(duì)于質(zhì)量要求、設(shè)計(jì)等不會(huì)做太細(xì)節(jié)的考究。天上不會(huì)掉下餡餅，事出反常必有妖！
第二點(diǎn)，利用各種手段降低出口企業(yè)防范心理。
國(guó)際犯罪分子會(huì)利用各種手段，降低出口企業(yè)防范心理。典型的如主動(dòng)發(fā)送營(yíng)業(yè)執(zhí)照、“簽章齊全”的合同或者訂單、所謂“買(mǎi)方”的官方網(wǎng)站、財(cái)報(bào)等。有些有實(shí)力的騙子買(mǎi)方甚至給予一定的定金，或者先正常做一兩筆小額預(yù)付款再要求賒銷(xiāo)。隨著近幾年出口信用保險(xiǎn)的影響力越來(lái)越大，更有甚者會(huì)主動(dòng)建議出口企業(yè)尋找出口信用保險(xiǎn)公司查詢所謂的“買(mǎi)方”資信，但犯罪分子的最終目的是要求采取賒銷(xiāo)的方式，騙取貨物。
第三點(diǎn)，產(chǎn)品非定制，通用性強(qiáng)易流轉(zhuǎn)。
結(jié)合中國(guó)信保處理過(guò)的貿(mào)易詐騙案件，騙子買(mǎi)方傾向于將目標(biāo)鎖定在通用性強(qiáng)、易于流轉(zhuǎn)的商品，這類(lèi)產(chǎn)品不需要買(mǎi)賣(mài)雙方經(jīng)過(guò)一系列定制、設(shè)計(jì)、研發(fā)、寄送樣品、修改樣品的過(guò)程，而且容易在黑市、集市或小店里銷(xiāo)售。燈飾照明產(chǎn)品，鞋帽、牛仔褲等紡織類(lèi)產(chǎn)品，小家電等都是貿(mào)易詐騙高頻的產(chǎn)品。按照經(jīng)驗(yàn)來(lái)說(shuō)，10萬(wàn)-20萬(wàn)美元是詐騙高發(fā)的單筆金額。
第四點(diǎn)，看似合理的卸貨港修改。
犯罪份子過(guò)往會(huì)指示出口企業(yè)將貨物發(fā)往與貿(mào)易合同無(wú)關(guān)的第三方，方便他們提走貨物。但是，隨著出口企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制的提升，騙子買(mǎi)方開(kāi)始升級(jí)騙術(shù)，以“合同買(mǎi)方”作為提單shipper來(lái)消除出口企業(yè)顧慮，再以清關(guān)便利政策為由將卸貨港更改為與真正買(mǎi)方所在國(guó)無(wú)關(guān)又看似合理的周邊國(guó)家港口，再次故技重施，偽造簽章從船公司提走貨物。
不得不說(shuō)，騙子買(mǎi)方確實(shí)在挖空心思，設(shè)置陷阱讓出口企業(yè)往下跳。那么，在扎堆出現(xiàn)的欺詐案件中，面對(duì)首次合作的買(mǎi)方，出口企業(yè)如何練就一雙火眼金睛識(shí)破騙術(shù)呢？不妨來(lái)看看中國(guó)信保的建議。
一是通過(guò)中國(guó)信保開(kāi)展資信調(diào)查，交叉認(rèn)證買(mǎi)方貿(mào)易背景的真實(shí)性、代理人身份的有效性。特別要認(rèn)真核實(shí)其郵箱是否與資信報(bào)告中官方郵箱后綴一致。千萬(wàn)不要認(rèn)為貿(mào)易單證齊全，合同蓋章完好就萬(wàn)事大吉，也不要認(rèn)為提單收貨人為合同買(mǎi)方，就可以高枕無(wú)憂，這一切在合同的來(lái)源，買(mǎi)方、代理的身份得不到驗(yàn)證的情況下就變得毫無(wú)意義，刻個(gè)蘿卜章的成本也就10美元。
二是采用保守的支付方式，小量的交易金額，并收取一定比例的預(yù)付款。如若有談判困難，可以退而求其次，讓合同買(mǎi)方通過(guò)自身公司賬戶撥付1美元定金，要知道對(duì)公賬戶猶如照妖鏡，假買(mǎi)方立刻無(wú)所遁形。
三是慎重保管提單，將提單寄給經(jīng)過(guò)核實(shí)的合同買(mǎi)方有效經(jīng)營(yíng)地址，并對(duì)提單的任何修改或不合理處保持警醒。做國(guó)際貿(mào)易的人都懂，海運(yùn)提單在法律上具有物權(quán)憑證的效用。對(duì)于買(mǎi)方提出的臨時(shí)更改收貨人信息或修改卸貨港國(guó)家，出口企業(yè)要提起十二分精神，稍有差池可能就錢(qián)貨兩空。從近期的詐騙案件來(lái)看，貨物多發(fā)往希臘、保加利亞、賽浦路斯、突尼斯等地中海沿岸國(guó)家，也多發(fā)往烏干達(dá)、肯尼亞、坦桑尼亞等非洲國(guó)家。當(dāng)然，波及的國(guó)家也有不斷擴(kuò)展的勢(shì)頭，出口企業(yè)要更加關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)。
