一宗中間商拒收案帶來的啟示
一、案情簡介
成都某汽配生產(chǎn)企業(yè)A公司與新加坡中間商B公司從2015年開始合作，交易記錄一直良好。2021年5月，雙方簽訂了總額約10萬美元的貿(mào)易合同，貨物分2票出運并發(fā)往B公司指定的越南最終買方C公司。支付方式為30%預(yù)付款，70%見提單復(fù)印件付款。A公司收到B公司支付的3萬美元預(yù)付款后，分別于2021年7月23日、26日出運了2票貨物。貨物到港后，C公司因越南當?shù)匾咔閲乐胤忾]港口導(dǎo)致無法清關(guān)提貨，B公司也以無法進行二次銷售為由拒絕接受貨物。A公司遂向中國信保報損并委托追討。
二、案件處理
（一）案情分析
經(jīng)過分析A公司提供的貿(mào)易單證及相關(guān)材料，中國信保初步判斷：第一,A公司與B公司簽署貿(mào)易合同，B公司與C公司簽署貿(mào)易合同，故這是兩段獨立的合同關(guān)系，對于A公司來說，本案的債務(wù)人應(yīng)為B公司。B公司以最終買方拒絕提貨為由拒付貨款，存在信用問題；第二，貨物為C公司定制產(chǎn)品，難以轉(zhuǎn)賣，即使轉(zhuǎn)賣價格也不高；第三，本案采用FOB貿(mào)易術(shù)語。因B公司無法提貨，如A公司需轉(zhuǎn)賣或退運，則需先行承擔海運費、滯港費約3萬美元。
(二）案件處理
經(jīng)聯(lián)系，B公司明確向中國信保表示因C公司拒絕提貨而拒付貨款。經(jīng)與C公司聯(lián)系，C公司也向中國信保反饋當前無法提貨。因此本案的當務(wù)之急是積極處理滯港貨物，減少損失。經(jīng)努力，A公司以5萬美元將貨物轉(zhuǎn)賣到泰國，并承擔了此前貨物由中國運往越南的海運費、滯港費3萬美元。企業(yè)實際損失5萬美元，中國信保對實際損失部分進行了賠付。
三、案件啟示
涉及中間商貿(mào)易和拒收風(fēng)險是本案的兩個特點，同時，疫情帶來的封港是導(dǎo)致發(fā)生損失的直接原因。在國際貿(mào)易實務(wù)中，中間商、代理商參與貿(mào)易的情況比較常見，拒收風(fēng)險也時有發(fā)生。出口企業(yè)應(yīng)如何有效規(guī)避中間商風(fēng)險、有效降低拒收風(fēng)險項下的損失呢?
（一）有效識別和防范中間商風(fēng)險
首先，我們要識別出，中間商在國際貿(mào)易中，可能承擔3種身份，第一種身份可以是轉(zhuǎn)售，中間商從中國企業(yè)處購買，然后銷售給下游買家，這里中間商即是出口合同的買方，又是轉(zhuǎn)售合同的賣方；第二種身份可以是代理，中間商根據(jù)買方的授權(quán)，代表買方與出口企業(yè)洽談合同、處理貿(mào)易；第三種身份可以是居間，為買賣雙方達成合同提供媒介服務(wù)。其本身不承擔任何法律責任。
因此在涉及中間商的貿(mào)易時，出口企業(yè)應(yīng)從以下幾方面入手，加強風(fēng)險控制和防范：
1.識別中間商的身份
首先，對于有中間商參與貿(mào)易的交易，出口企業(yè)必須要識別中間商的身份，其屬于轉(zhuǎn)售方？還是代理人？還是居間人？不同的身份代表的法律意義和承擔的法律責任完全不同。
對于轉(zhuǎn)售模式，這個中間商本身就是合同上的買方，其獨立承擔法律責任，其付款義務(wù)不受最終買家付款義務(wù)的影響，如果中間商以最終買家不付款為由拒絕支付貨款，出口企業(yè)一定要及時抗辯。
對于代理模式，要識別代理人的身份是否得到授權(quán)，要求其提供授權(quán)書，核查其授權(quán)范圍、金額、期限等，同時，應(yīng)當向其代理的買家進行身份核實，避免代理人冒用他人名義詐騙。
對于居間模式，此時中間商不承擔合同下的任何責任。出口企業(yè)可以向其支付介紹費（傭金），要求提供買方聯(lián)系方式，與買方直接洽談。
2.審慎進行商務(wù)談判和合同簽訂
貿(mào)易合同約定雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系最重要的文本，是日后解決糾紛的依據(jù)，完備的合同，對于保護雙方的合法權(quán)益特別是出口商的合法權(quán)益至關(guān)重要。對于涉及中間商的合同簽訂，更要引起重視，核實簽字人的身份，是否得到授權(quán)等，確保合同效力。
3.關(guān)注貿(mào)易環(huán)節(jié)各個參與者的信用情況和疫情背景下各個國家防疫政策
一是關(guān)注中間商信用情況。在中間商為貿(mào)易合同簽署方的情況下，其自身的經(jīng)營、銷售、財務(wù)狀況將直接影響出口商的應(yīng)收賬款收匯安全。特別是一些注冊在避稅天堂的離岸公司，其信用狀況可想而知。因此出口商應(yīng)加強對中間商的資信調(diào)查，關(guān)注其歷史信用情況。
二是關(guān)注最終買家情況。由于這些中間商實質(zhì)上并無付款能力，其付款能力受到最終買家付款行為的影響很大，所以要關(guān)注最終買家的市場、銷售、風(fēng)險狀況。
三是關(guān)注貨物銷往目的地防疫政策，當前新冠疫情在各個國家造成的影響程度不一，部分國家實行比較嚴格的防疫政策，可能導(dǎo)致貨物無法清關(guān)提貨，進而影響中間商或者最終買家付款意愿。
（二）發(fā)生拒收風(fēng)險，要及時進行風(fēng)險處置
1.可以根據(jù)情況設(shè)定物權(quán)保留條款（即在出口商收到全部貨款之前，仍保留對貨物的所有權(quán)），以便在發(fā)生風(fēng)險時避免錢貨兩空的境地。
2.積極進行貨物處理。貨物一旦拒收，往往面臨滯港甚至被當?shù)睾ｊP(guān)沒收或者拍賣的風(fēng)險，特別是滯港費用將隨著滯港時間不斷累積，可能最終會超過貨物自身的貨值。而且一些國家例如印度、土耳其又存在特殊海關(guān)政策（退運需要原買家同意），因此建議出口企業(yè)要提前在合同中約定好，如果一旦買方拒絕提貨，應(yīng)當無條件配合辦理退運手續(xù)。在買方拒收的情況下，出口商應(yīng)盡快結(jié)合案情和產(chǎn)品特性，準備相應(yīng)貨物處理預(yù)案，著手開展貨物處理，盡可能將損失降到最低。
信息來源：中國信保四川分公司
