典型案例
里格斯銀行洗錢案
里格斯銀行以和美國政府的悠久關系而聞名，華盛頓的160多家大使館，有95%是里格斯的客戶。數據顯示，來自外交圈的生意，占里格斯銀行42億存款的23%。美參議院2004年提交的報告揭露了里格斯銀行協助智利前總統皮諾切特洗錢，卷入赤道幾內亞獨裁者腐敗資金的事件。
參議員報告披露，從1994-2002年，里格斯銀行至少為智利獨裁者皮諾切特開了6個戶頭，并發出了好幾個存單，其中有的發生在皮諾切特在英國被軟禁期間。皮諾切特在里格斯的存款總額曾經一度達到400-800萬美元。銀行的賬戶經理幫助皮諾切特規避了披露賬戶的法律程序。他們對這幾個賬戶的資金來源從來沒有認真的調查。為了掩蓋他對這些賬戶的控制，銀行甚至幫他設立了兩個空殼公司，以這兩個公司的名義開出戶頭，以皮諾切特為實際受益人。在皮諾切特被拘禁、法庭凍結其賬戶期間，幫他把160萬美金從倫敦轉移到美國。里格斯銀行用自己的賬戶掩蓋皮諾切特的一些現金交易，還開出了190多萬美元的現金支票，使他在智利也能順利取出現金。在遞交聯邦調查機構的文件中，皮諾切特被稱為“一名退休的教授”，曾在“公共服務部門的高薪職位服務多年”。
美國參議員報告認為，里格斯銀行沒有盡到反洗錢的法定義務，對相關證據“視而不見”，允許無數的可疑交易發生而不通知執法機關。2004年，美國貨幣署根據《銀行保密法》宣布對里格斯銀行大量違規行為處以2500萬美元罰款。
