令人尷尬的保險(xiǎn)洗錢案例
2009年1月，東莞法院審理了一起通過(guò)購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)發(fā)放福利、發(fā)住房補(bǔ)貼的方式，洗錢、私分國(guó)有資產(chǎn)的案件。
涉案人員方達(dá)文（原任中國(guó)人民銀行東莞市中心支行行長(zhǎng)）、吳灼均（原任中國(guó)人民銀行東莞市中心支行副行長(zhǎng)）、劉秋耀（原任中國(guó)人民銀行東莞市中心支行總稽核）以及何錦成、鄧玄泰、黃巨文六名東莞人民銀行人員，從1998年開(kāi)始謀劃私分國(guó)有資產(chǎn)進(jìn)行洗錢。1998年8月至2002年6月間，六人多次召開(kāi)黨委會(huì)議研究發(fā)放員工福利，方達(dá)文在明知市人行系統(tǒng)沒(méi)有規(guī)定員工發(fā)放住房補(bǔ)貼的情況下，提議按照職務(wù)、工齡、行齡、學(xué)歷等綜合計(jì)算確定等級(jí)，以購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)的形式對(duì)市人行全體員工（含離退休人員）發(fā)放一次性住房補(bǔ)貼。
2000年12月31日，東莞人行根據(jù)上級(jí)要求與經(jīng)濟(jì)實(shí)體脫鉤的文件精神，將以其下屬的城信電腦公司、金銀珠寶公司名義持有的東莞證券的30%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給東莞市商業(yè)銀行，所得股權(quán)轉(zhuǎn)讓金3250萬(wàn)元作為賬外資金留存。2002年7月1日，東莞人行以振華珠寶店的名義，為包括市人行行長(zhǎng)在內(nèi)的205名員工向保險(xiǎn)公司投保，按照事先制定的方案，保額分別為行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)29萬(wàn)余元，科長(zhǎng)24萬(wàn)余元，副科長(zhǎng)22萬(wàn)余元，科員及離退休人員10萬(wàn)余元，新進(jìn)人員4.8萬(wàn)余元，保費(fèi)共3064萬(wàn)余元。當(dāng)月25日，市人行將上述賬外留存的3250余萬(wàn)元股權(quán)轉(zhuǎn)入振華珠寶行賬戶，隨后從該賬戶分兩次轉(zhuǎn)出3166萬(wàn)元到保險(xiǎn)公司，其中3064萬(wàn)元用于購(gòu)買上述商業(yè)保險(xiǎn)。2005年8月，上述保險(xiǎn)合同到期，方達(dá)文、吳灼均、劉秋耀均得款30.4萬(wàn)余元等。
2007年8月，東莞市檢察院反貪局接到線索反映，稱市人行相關(guān)人員存在私設(shè)小金庫(kù)并進(jìn)行貪污、私分的情況，相關(guān)司法機(jī)關(guān)即開(kāi)始對(duì)其長(zhǎng)達(dá)8個(gè)月的調(diào)查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)方達(dá)文等三人有私分國(guó)有資產(chǎn)及洗錢的嫌疑。2008年4月，司法機(jī)關(guān)開(kāi)始對(duì)上述三人進(jìn)行詢問(wèn)，三人在采取強(qiáng)制措施之前如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。
