雷某、李某洗錢案
基本案情
被告人雷某、李某，均系杭州瑞某商務咨詢有限公司(以下簡稱“瑞某公司”)員工。
上游犯罪
2013年至2018年6月，朱某(另案處理)為杭州騰某投資管理咨詢有限公司(以下簡稱“騰某公司”)實際控制人，未經國家有關部門依法批準，以高額利息為誘餌，通過口口相傳、參展推廣等方式向社會公開宣傳ACH外匯交易平臺，以騰某公司名義向1899名集資參與人非法集資14.49億余元。截至案發(fā)，造成1279名集資參與人損失共計8.46億余元。2020年12月29日，杭州市中級人民法院作出判決，認定朱某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。宣判后，朱某提出上訴。
洗錢犯罪
2016年年底，朱某出資成立瑞某公司，聘用雷某、李某為該公司員工，并讓李某掛名擔任法定代表人，為其他公司提供商業(yè)背景調查服務。2017年2月至2018年1月，雷某、李某除從事瑞某公司自身業(yè)務外，應朱某要求，明知騰某公司以外匯理財業(yè)務為名進行非法集資，仍向朱某提供多張本人銀行卡，接收朱某實際控制的多個賬戶轉入的非法集資款。之后，雷某、李某配合騰某公司財務人員羅某(另案處理)等人，通過銀行大額取現、大額轉賬、同柜存取等方式將上述非法集資款轉移給朱某。其中，雷某轉移資金共計6362萬余元，李某轉移資金共計3281萬余元。
訴訟和處罰過程
2019年8月29日，拱墅區(qū)人民檢察院以洗錢罪對雷某、李某提起公訴。2019年11月19日，拱墅區(qū)人民法院作出判決，認定雷某、李某犯洗錢罪，分別判處雷某有期徒刑三年六個月，并處罰金360萬元，沒收違法所得;李某有期徒刑三年，并處罰金170萬元，沒收違法所得。宣判后，雷某提出上訴，李某未上訴。
2020年6月11日，杭州市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
案發(fā)后，中國人民銀行杭州中心支行啟動對經辦銀行的行政調查程序，認定經辦銀行在反洗錢履職環(huán)節(jié)存在多個違法行為，導致本案被告人長期利用該行渠道實施犯罪，依據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，對經辦銀行罰款400萬元。
典型意義
洗錢犯罪手段多樣，變化頻繁，本質都是通過隱匿資金流轉關系，掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來源和性質。本案被告人為隱匿資金真實去向，大額取現或者將大額贓款在多個賬戶間進行頻繁劃轉;為避免直接轉賬留下痕跡，將轉賬拆分為先取現后存款，人為割裂交易鏈條，利用銀行支付結算業(yè)務采取了多種手段實施洗錢犯罪。實踐中除上述方式外，還有利用匯兌、托收承付、委托收款或者開立票據、信用證以及利用第三方支付，第四方支付等互聯網支付業(yè)務實施的洗錢犯罪。檢察機關在辦案中要透過資金往來表象，認識行為本質，準確識別各類洗錢手段。
