知識問答
24.FATF互評估是什么？
FATF互評估，是指FATF組織成員之間相互評估每一個成員國家或地區對于國際反洗錢標準的落實情況，其結果對一國參與全球政治經濟合作和治理至關重要。互評估結論作為《聯合國反腐敗公約》履約審議的重要參考依據之一，在聯合國安理會制裁決議執行、全球稅收透明度論壇同行評議等方面發揮著重要作用，互評估結論還是國際貨幣基金組織（IMF）金融部門評估規劃的構成部分，可以說是衡量一國金融穩定程度的重要指標。
2018年，我國接受FATF組織開展為期一年的第四輪互評估，于2019年4月順利獲得通過并進入后續整改期，需要在互評估后的3年內解決大部分合規性問題，5年內全面提升反洗錢有效性水平，并接受FATF“復評估”。我國以FATF評估為契機，主動提升洗錢風險防范化解能力。這標志著我國反洗錢工作將全面與國際標準接軌，反洗錢事業進入了全新的歷史時期。同年7月，中國接任FATF輪值主席國，攜手各成員國共同推進反洗錢和反恐怖融資國際合作。
第四輪互評估報告對我國明確提出以下改進要求：“相對于中國金融行業資產的規模，反洗錢處罰力度有待提高”、“健全特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資法律制度，加強對金融機構和特定非金融機構風險評估，加大監管力度，提高金融機構和特定非金融機構合規和風險管理水平”。在此背景下，國內反洗錢監管仍將不斷加壓，金融機構面臨的形勢愈發嚴峻。
